有效的家庭财富规划及家族办公室如何设立

在家庭财富计划方面的专业知识，协助客户运营和管理家族理财办公室。

我们非常熟悉在这个不断变化的国际世界中家庭面临的问题，并在多个司法管辖区提供受托人服务方面拥有丰富的经验。

我们花时间与相关家庭以及其他专业人士建立和发展密切的关系。除了提供结构方面的技术专业知识外，我们还了解家庭动态，并经常协助提供如何改善沟通以及如何避免潜在冲突的建议。

最近的变化

在实施保护家族财富和家族企业所有权结构的战略时，必须考虑到全球税收条例的最新变化和国际税收透明度的提高。

相对较新的全球法规包括：通用报告准则（CRS）、美国外国会计税务合规法案（FATCA）和众多最终受益所有权登记册，这些法规已在多个司法管辖区实施。

实现有效财富管理的关键考虑因素是什么？

请参见以下与财富管理和继任规划相关的需要考虑的关键领域，以及需要定期进行的审查类型。

继承和继承计划制定或审查政策和程序，以确保充分保存财富并将其转移给下一代。

审查任何家族企业和其他相关资产的所有权结构。

了解与继承相关的当地法律将如何适用（例如：；民法、伊斯兰教法规则等）。

结构和税务建议考虑所有相关家庭成员是居民和税务居民的情况。

考虑或审查结构选择（例如，使用控股公司和/或家庭财富保护工具，如；家族投资公司、基金会、信托等从税收和资产保护的角度审查国际投资结构，包括持有房地产，特别是与“BEP”有关的投资结构。 

保密管理

需要制定一个程序来处理金融机构和第三方提出的有关保密信息的请求。

家庭治理需要确定接班人，并与他们讨论他们的角色。在家庭成员之间就决策策略和过程发展开放的沟通。“家庭章程”是使家庭治理正式化和防止未来潜在冲突的有用方法。创建或确定教育和培训培养下一代的计划。应急计划

规则和程序（如股东协议或信托文件构成“家族章程”） 应在发生意外事件时保护家族企业：

保证业务连续性的政策和程序。使用适当的法律结构尽可能提供资产和财富保护。考虑在声誉良好的司法管辖区实施“投资公民”计划，为家庭成员的税务居住地提供可能多样化的机会。

家族理财办公室咨询服务考虑家庭财富与家族企业的分离。制定有关使用家族企业和投资所得利润的战略，这不是再投资。创建一个团队来管理财富（家族理财办公室）。其他信息

如果您想进一步了解经过深思熟虑和全面的继任规划方法，请联系滨屿海外的专业人员！